§ 2. Неустойка

1. Поняття і сутність неустойки

Неустойка є однією з форм санкцій у зобов'язанні, тобто невід'ємним елементом самого зобов'язання. Тим часом у вітчизняному законодавстві та юридичній літературі неустойка традиційно розглядається як один із способів забезпечення виконання зобов'язання.

Кваліфікація неустойки як способу забезпечення виконання зобов'язань породила небеззаперечну норму ст. 331 ГК, згідно з якою угода про неустойку повинне бути зроблено у письмовому вигляді незалежно від форми основного зобов'язання. Недотримання письмової форми тягне недійсність угоди про неустойку. Як видно, чинний закон звів угода про неустойку в ранг окремого договору для тих випадків, коли умова про неустойку знаходить відображення в угоді, відмінному від угоди, що народив саме забезпечується зобов'язання. Але якщо неустойка як санкції не може бути нічим іншим, окрім як елементом самого зобов'язання, то і угода про неустойку є частиною угоди, що народив це зобов'язання (1). Вірність цієї тези підтверджується нормою ст. 332 ГК, згідно з якою кредитор має право вимагати сплати неустойки, визначеної законом (законної неустойки), незалежно від того, чи передбачена обов'язок її сплати угодою сторін. При цьому розмір законної неустойки може бути збільшений угодою сторін, якщо це не заборонено законом. Так, щодо векселя, виставленого до оплати і підлягає оплаті на території РФ, відсотки і пені, зазначені в ст. ст. 48 і 49 Положення про переказний і простий вексель від 7 серпня 1937 р., виплачуються в розмірі облікової ставки, встановленої Центральним банком РФ, за правилами ст. 395 ГК (2). В даному випадку закон визначає розмір неустойки, яка є санкцією в будь-якому вексельному зобов'язанні, але не встановлює самостійного забезпечувального зобов'язання, паралельного з вексельним.

---

(1) К.П. Побєдоносцев писав: "Неустойка чи має значення самостійного договору? Не думаю. Неустойка завжди складається у зв'язку з головним виконанням, маючи на меті його забезпечення, отже, полягає в прямій від нього залежності. Навряд чи вона втрачає цю властивість тому тільки, що умова про неустойку становить предмет окремого акта, а умова про те дії або виконанні, з яким неустойка пов'язана, постановлено в іншому акті. Яке значення має роздільність актів, якщо по суті обидва акти мають нероздільний зв'язок? " (Побєдоносцев К.П. Курс цивільного права. Ч. III. Договори і зобов'язання (Серія "Класика російської цивілістики"). М., 2003. С. 279 - 280).

(2) Стаття 3 Федерального закону від 11 березня 1997 р. N 48-ФЗ "Про перекладному і простому векселі" / / Відомості Верховної. 1997. N 11. Ст. 1238.

Сутність неустойки корениться в створюваної нею загрозі настання для боржника певної майнової невигоди у випадках невиконання або неналежного виконання зобов'язання. Це випливає з легального визначення неустойки.

Згідно п. 1 ст. 330 ГК неустойкою (штрафом, пенею) визнається визначена законом або договором грошова сума, яку боржник зобов'язаний сплатити кредиторові в разі невиконання або неналежного виконання зобов'язання, зокрема, у разі прострочення виконання.

Як видно з визначення, російський законодавець і правова теорія негативно ставляться до оціночної теорії неустойки, яка спирається на ідею про те, що неустойка є заздалегідь обумовлена оцінка можливих у майбутньому збитків. Оціночна теорія неустойки має глибокі історичні корені і широке поширення в різних правових системах. Так, в абз. 2 § 340 Німецького цивільного уложення неустойка розглядається як мінімальна сума відшкодування збитків (1). Французька доктрина розглядає неустойку як договірне визначення збитків (2). У доктрині країн загального права неустойка допускається лише у вигляді заздалегідь оцінених збитків (liquidated damages), а неустойка, що має характер штрафу (penalty), ніколи не може бути стягнута в силу принципу компенсаційної спрямованості цивільно-правових засобів захисту. Тому в країнах загальної системи права неустойка не виконує забезпечувальної функції (3).

---

(1) Див: Цивільне укладення Німеччини. Вступний закон до Цивільного уложення. Пер. з нім. / Под ред. А.Л. Маковського та ін М., 2004. С. 83. Ще в § 292 Прусського земського уложення говорилося, що інтерес контрагента, який підлягає відшкодуванню при неналежному виконанні договору, може бути заздалегідь визначений шляхом угоди про неустойку (див.: Райхер В.К. Правові питання договірної дисципліни в СРСР. М., 1958. С . 171 (виноска 58)).

(2) Див: Годеме Е. Загальна теорія зобов'язань. М., 1948. С. 395.

(3) Див: Ансон В. Основи договірного права. М., 1947. С. 321 - 325; Цивільне та торгове право капіталістичних країн. Ч. 2 / За ред. Р.Л. Наришкіної. М., 1984. С. 68 - 69.

2. Забезпечувальна функція неустойки

Обеспечительная функція неустойки полягає в тому, що вона є додатковою санкцією за невиконання або неналежне виконання зобов'язання крім загальної санкції у формі відшкодування збитків (ст. 393 ЦК) (1). За думки російського законодавця, забезпечувальна функція неустойки проявляється в наступному.

---

(1) Про класифікацію неустойок по їх співвідношенню із збитками див. п. 2 § 3 гл. 16 т. I цього підручника. Дана класифікація неустойок, наведена в п. 1 ст. 394 ГК, спочатку була закріплена в ч. ч. 2 і 3 ст. 36 Основ цивільного законодавства Союзу РСР і союзних республік 1961 р., де законодавець відтворив класифікацію, розроблену В.К. Райхером (див.: Райхер В.К. Указ. Соч. С. 160).

По-перше, збитки можуть бути стягнуті лише тоді, коли вони дійсно мали місце. Причому для стягнення такого виду збитків, як упущена вигода, необхідно також враховувати їх кредитором для її отримання заходи і зроблені з цією метою приготування (п. 4 ст. 393 ЦК). Тим часом неустойка може бути стягнута незалежно від зазначених обставин. Згідно п. 1 ст. 330 ГК на вимогу про сплату неустойки кредитор не зобов'язаний доводити заподіяння йому збитків.

По-друге, розмір збитків, особливо при триваючих порушеннях боржником своїх зобов'язань, визначається лише в майбутньому, після доконаного факту невиконання або неналежного виконання зобов'язання.

По-третє, визначаючи розмір неустойки та її співвідношення із збитками, законодавець (при встановленні законної неустойки) або сторони (при встановленні договірної неустойки) тим самим дають оцінку значимості забезпечуваного зобов'язання. Як правило, чим більше значення надається виконуваного зобов'язанню, тим вище встановлюється розмір неустойки і яскравіше проявляється її штрафний характер. У той же час, якщо розмір підлягає стягненню неустойки буде явно несоразмерен наслідків порушення зобов'язання, суд має право за своїм розсудом зменшити неустойку (ст. 333 ЦК).

Забезпечувальний потенціал неустойки завжди вище, якщо в ній переважає штрафний характер. Виключно штрафний характер має кумулятивна (сукупна або штрафна) неустойка, яка підлягає сплаті понад повного відшкодування збитків. Тому дана неустойка має найбільшу забезпечувальну силу. Інші види неустойок: залікова, виняткова, альтернативна - в першу чергу здійснюють компенсаційну функцію і лише частково штрафну (1). Внаслідок цього їх забезпечувальний рівень нижче, ніж у кумулятивної неустойки.

---

(1) Див: Іоффе О.С. Зобов'язальне право. С. 166. В.К. Райхер доводив, що всяка неустойка має штрафний характер (див.: Райхер В.К. Указ. Соч. С. 174 - 185).

Проте вигляд неустойки (залікова, виняткова, альтернативна, штрафна) сам по собі не показує мети її встановлення. Крім мети спонукання боржника до належного виконання зобов'язання встановлення неустойки нерідко переслідує інші цілі. Неустойка може бути сконструйована за моделлю відступного, сплата якого звільняє боржника від виконання зобов'язання. Наприклад, законом (п. 3 ст. 396 ЦК) не забороняє встановлення неустойки у розмірі 2000 руб. за невиконання зобов'язання щодо передачі речі ціною в 20 000 руб. із звільненням продавця від зобов'язання з передачі речі у разі виплати неустойки.

Якщо угодою сторін неустойку не надано характер відступного, то її сплата тягне інші наслідки. Так, у разі неналежного виконання зобов'язання сплата неустойки і відшкодування збитків не звільняють боржника від виконання зобов'язання в натурі, якщо інше не передбачено законом або договором (п. 1 ст. 396 ЦК). Навпаки, у разі невиконання зобов'язання, якщо інше не передбачено законом або договором, сплата неустойки за його невиконання поряд з відшкодуванням збитків звільняє боржника від виконання зобов'язання в натурі (п. 2 ст. 396 ЦК).

Інформація, релевантна " § 2. Неустойка "

1. 3.Загальні принципи відображення в бухгалтерському учета доходів и витрат банку
   неустойки в разі Порушення боржником зобов'язання візначаються договором между банком и контрагентом згідно з Вимогами законодавства України, у тому чіслі нормативно-правових АКТІВ национального банку України. Розрахунковий Период для нарахування процентних доходів (витрат) візначається договором відповідно до вимог законодавства України. Для обрахування процентних доходів и витрат застосовуються
   
2. 1.Про 'єкти учета в складі доходів и витрат банку
   неустойки (штрафи, пені), что Отримані (Сплачені) за банківськімі операціямі, Інше. Дохід у вігляді дівідендів - дохід, Який вінікає в результаті Використання банком ЦІННИХ ПАПЕРІВ з нефіксованім прибутком Загальні Адміністративні витрати - операційні витрати, пов'язані Із забезпеченням діяльності банків. До них належати витрати на утримання персоналу (заробітна плата, витрати на соціальне
   
3. 1. Поняття судових витрат, державне мито, ціна позову
   неустойки (штраф, пені) та відсотки. Ціна позову, що складається з кількох самостійних вимог, визначається сумою всіх вимог. За позовними заявами про визнання права, в тому числі права власності, права користування, права володіння, права розпорядження, державне мито сплачується в розмірах, встановлених для позовних заяв немайнового характеру . Ціна позову
   
4. 1. Поняття судових витрат, держмито, ціна позову
   неустойки (штраф, пені) і відсотки. Ціна позову, що складається з кількох самостійних вимог, визначається сумою всіх вимог. За позовними заявами про визнання права, в тому числі права власності, права користування, права володіння, права розпорядження, державне мито сплачується в розмірах, встановлених для позовних заяв немайнового характеру. Ціна позову
   
5. № 6. Рядки позовної терміну давнини.
   неустойки; Недоліки Проданом промов; явні Недоліки підряду; что вінікають при перевезенні у перевізника до КЛІЄНТІВ; 3 Місяці - Порушення прав прівілейованої купівлі; у кредіторів до спадкоємців; про пред 'явлення вимоги до поручителя; 2 місяці - у КЛІЄНТІВ до перевізника або до органів зв'язку после Отримання чі неотримання ПРОТЯГ місяця ВІДПОВІДІ на
   
6. № 25. Віді неустойки.
   неустойки є штраф и пеня. Штраф візначається у твердій сумі або у вігляді відсотка до суми невиконання зобов'язання и стягується одноразово. Пеня встановлюється на випадок прострочки и обраховується у відсотковому відношенні за кожен день. Розрізняють Договірну та законна неустойку. Залікова неустойка = неустойка + непокріті неустойки збитки; штрафна неустойка = неустойка + збитки; Альтернативна
   
7. № 26. Розмір цивільно-правової відповідальності.
     неустойка, а збитки НЕ відшкодовуються, або хоч и відшкодовуються, альо не в повн обсязі. Такоже законом чи іншімі правовими актами может встановлюватіся підвіщена відповідальність за Порушення ЦИВІЛЬНИХ прав та обов'язків (розмір відшкодування больше вартості
   
8. № 40. Випадка Зменшення розміру цивільно-правової відповідальності.
     неустойка, а збитки НЕ відшкодовуються, або хоч и відшкодовуються, альо не в повн обсязі. Такоже законом чи іншімі правовими актами может встановлюватіся підвіщена відповідальність за Порушення ЦИВІЛЬНИХ прав та обов'язків (розмір відшкодування больше вартості
   
9. № 55. Поставка.
     неустойка. Рядків позовної терміну давнини - 6
   
10. № 58. Відмінність зобов'язальніх відносін від речових.
      неустойка; 5) норми, что регулюють зобов'язальне право складають один з найважлівішіх інстітутів - зобов'язальне
    
11. № 76. Поняття забезпечення Виконання зобов'язань.
      неустойку (штраф, пеню), заставу, поруку, завдаток и гарантію. Перелічені Способи забезпечення є різнімі за своим характером, альо водночас мают Спільні ознакой. Самперед смороду спрямовані на належноє и передусім реальне Виконання зобов'язань. Крім цього, смороду захіщають майнові права кредитора путем создания умів для удовольствие его інтересів, порушеннях неналежнім Виконання боржником своих
    
12. № 83. Поняття неустойки та ее значення.
      неустойки є штраф и пеня. Штраф візначається у твердій сумі або у вігляді відсотка до суми невиконання зобов'язання и стягується одноразово. Пеня встановлюється на випадок прострочки и обраховується у відсотковому відношенні за кожен день. Розрізняють Договірну та законна неустойку. Залікова неустойка = неустойка + непокріті неустойки збитки; штрафна неустойка = неустойка + збитки;
    
13. № 94. Договірна та позадоговірна відповідальність.
      неустойки, ВТРАТИ завдатку або Позбавлення суб'єктивного права за невиконання або неналежне Виконання зобов'язання, Яке вінікло з договором (штрафні санкції за неналежне Виконання договору, тощо). Позадоговірною (або недоговірною) є відповідальність, что настає за Вчинення протиправних Дій однією особою Щодо Іншої при відсутності между ними договором або НЕЗАЛЕЖНОСТІ від наявних между ними договірніх
    
14. № 98. Віді забезпечення Виконання зобов'язань.
      неустойку (штраф, пеню), заставу, поруку, завдаток и гарантію. Перелічені Способи забезпечення є різнімі за своим характером, альо водночас мают Спільні ознакой. Самперед смороду спрямовані на належноє и передусім реальне Виконання зобов'язань. Крім цього, смороду захіщають майнові права кредитора путем создания умів для удовольствие его інтересів, порушеннях неналежнім Виконання боржником своих
    
15. № 101. Форма догоди.
      неустойка; порука; 3. Нотаріальні (кваліфікована) Письмові - у випадка прямо зазначеніх, а такоже будь-яка угода может буті вікріта в нотаріальну форму. (Доручення; купівлі-продажу; міні; Дарування житлового будинку чи квартири на праві пріватної власності; договір Дарування прежде 500 руб и Валютні цінності прежде 50 руб). Недотрімання необхідної законом форми догоди спричиняє Недійсність
    
16. № 108. Поняття забезпечення Виконання зобов'язання.
      неустойку (штраф, пеню), заставу, поруку, завдаток и гарантію. Перелічені Способи забезпечення є різнімі за своим характером, альо водночас мают Спільні ознакой. Самперед смороду спрямовані на належноє и передусім реальне Виконання зобов'язань. Крім цього, смороду захіщають майнові права кредитора путем создания умів для удовольствие его інтересів, порушеннях неналежнім Виконання боржником своих
    
17. № 144. Способи Виконання зобов'язань.
      неустойки. Виконання таких Додатковий обов'язків, як правило, не звільняє боржника від реального Виконання зобов'язання. Виконання, что пріпіняє зобов'язання, повинність відповіднім чином буті посвідчене. Вимога письмовий оформлення Виконання Необхідна: а) коли зобов'язання віраж у пісьмовій ФОРМІ Незалежності від того, чи ее вімагає закон, чи сторони за своєю Божою волею Надал зобов'язання Такої форми;
    
18. № 153. Відмінність зобов'язальніх відносін від речових відносін.
      неустойка; 5) норми, что регулюють зобов'язальне право складають один з найважлівішіх інстітутів - зобов'язальне
    
19. 19. Правопорушення
      неустойка