| Головна |
| « Попередня | Наступна » | |
12. Порядок відкриття філій і представництв комерційних банків |
||
|
Порядок відкриття філій і представництв комерційних банків регламентований у Положенні про порядок створення і реєстрації комерційних банків, затвердженому постановою Правління НБУ від 21.07.98 р. № 281. Філії та представництва являють собою структурні підрозділи комерційних банків. Філія банку характеризують такі риси: це банківська установа, яка не є юридичною особою; філія діє від імені головного банку на підставі окремого положення; філія може мати власні кореспондентський рахунок і МФО (при самостійній участі банківської установи в системі міжбанківських електронних розрахунків) або працювати на єдиному кореспондентському рахунку з головним банком; філія здійснює банківські операції, передбачені положенням про філію, за умови наявності і в межах дозволу, наданого головним банком - юридичною особою; керівник філії діє на підставі довіреності, виданої головним банком. Представництво банку характеризують такі ознаки: це структурний підрозділ банку, що не є юридичною особою; діє на підставі окремого положення; виступає від імені головного банку; фінансується головним банком; не має права здійснювати банківські операції; відсутність кореспондентського рахунку та МФО. Філії та представництва можуть відкриватися комерційними банками як на території України, так і на території інших держав. Комерційний банк може відкривати філії за таких умов: розмір капіталу банку повинен бути не меншим, ніж встановлений НБУ, і повинен перевищувати розмір зареєстрованого та фактично сплаченого статутного капіталу; формування резервного фонду банку, резерву на покриття можливих збитків за кредитами, фонду гарантування вкладів фізичних осіб має здійснюватися відповідно до вимог чинного законодавства і нормативно-правових актів НБУ, статуту банку; банк повинен дотримуватися економічні нормативи і мінімальні обов'язкові резерви протягом півроку, що передує його зверненню до НБУ з питання відкриття філії; діяльність банку повинна бути стабільно беззбиткової протягом півроку, що передує його зверненню до НБУ; має бути відсутнім письмове підтвердження НБУ або його територіального управління порушень банком вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх документів банку протягом півроку, що передує його зверненню до НБУ. Рішення про реєстрацію філії комерційного банку на території України приймає територіальне управління за місцезнаходженням філії на підставі згоди територіального управління НБУ за місцезнаходженням головного банку або Управління нагляду за великими банками НБУ. клопотання про відкриття філії; рішення загальних зборів акціонерів (зборів учасників) банку про створення філії; затверджене в установленому порядку положення про філію в чотирьох примірниках. За умови відповідності положення про філію чинному законодавству та дотримання банком вищевикладених умов, згоду на відкриття філії надається протягом двох тижнів з дня отримання всіх необхідних документів. У разі надання згоди територіального управління НБУ за місцезнаходженням головного банку направляє територіальному управлінню НБУ за місцезнаходженням філії висновок про згоду на відкриття філії, а також чотири примірники положення про філію. Термін дії наданої згоди обмежується трьома місяцями з дня його надання. У територіальне управління за місцезнаходженням філії комерційний банк повинен надати наступний пакет документів: клопотання про відкриття філії; договір оренди на приміщення , в якому буде розташована філія, на строк не менше 5 років або документальне підтвердження права власності банку на це приміщення; відомості про керівника та головного бухгалтера філії, їх заступниках, а також документи, що підтверджують їх професійну придатність для заняття відповідних посад; довіреність головного банку, видану керівнику філії; дозвіл на здійснення філією конкретних банківських операцій. Рішення про реєстрацію філії має бути прийняте територіальним управлінням НБУ за місцезнаходженням філії протягом двох тижнів з дня отримання всіх необхідних документів після перевірки відповідності приміщення банку, касового вузла, професійну придатність керівників філії пропонованим вимогам. Після прийняття відповідного рішення проводиться безпосередньо реєстрація філії шляхом внесення відповідного запису до Реєстру банків, їх філій та представництв, валютних бірж і фінансово-кредитних установ. Рішення про реєстрацію представництва комерційного банку на території України приймається територіальним управлінням НБУ за місцезнаходженням представництва на підставі: клопотання комерційного банку про відкриття представництва; копії статуту банку; згоди територіального управління НБУ за місцезнаходженням головного банку або Управління нагляду за великими банками НБУ на відкриття представництва; рішення загальних зборів акціонерів або зборів учасників банку про створення представництва; довіреності керівнику представництва на здійснення представницьких функцій від імені банку. Рішення про реєстрацію представництва має бути прийняте у десятиденний строк з дня отримання територіальним управлінням НБУ за місцезнаходженням представництва всіх необхідних документів. Як уже згадувалося, філії та представництва можуть відкриватися комерційними банками і на території інших держав. У цьому випадку необхідно отримати згоду територіального управління НБУ, надавши наступні документи: клопотання про відкриття філії або представництва; рішення зборів акціонерів (учасників) про створення філії або представництва ; положення про філію або представництво, затверджене в установленому порядку; основні відомості із законодавчих актів, що регламентують банківську діяльність держави, в якому передбачається відкриття філії або представництва банку. Згода територіального управління НБУ надається комерційному банку у тижневий строк з дня одержання пакета документів за умови дотримання всіх необхідних вимог, що пред'являються до банку для можливості відкриття філії, а також наявності капіталу банку в розмірі, еквівалентному 5 млн . євро згідно з офіційним курсом НБУ, а також, якщо строк роботи банку становить не менше 3 років. Далі документи на відкриття філії та представництва розглядає Управління реєстрації та ліцензування банків. Департамент валютного регулювання, Юридичний департамент та Департамент безвиїзного нагляду Національного банку України, після чого комерційному банку видається дозвіл на відкриття філії або представництва на території іншої держави у вигляді листа за підписом заступника Голови Правління НБУ. Дозвіл дійсний протягом трьох місяців. Філія або представництво створюються комерційним банком на території іншої держави і реєструються відповідно до вимог законодавства цієї держави. Однак не пізніше одного місяця після реєстрації філії або представництва контрольним органом держави, на території якої вони створюються, комерційний банк зобов'язаний подати до НБУ і територіального управління НБУ за місцезнаходженням банку легалізовані документи про реєстрацію філії або представництва або дозвіл контрольного органу держави на здійснення банківської діяльності. |
||
| « Попередня | Наступна » | |
|
|
||
Інформація, релевантна " 12. Порядок відкриття філій і представництв комерційних банків " |
||
|
||