2. Нормативні акти Банку Росії про інспектування кредитних організацій

У статті 73 Федерального закону сказано: "Для здійснення своїх функцій банківського регулювання та банківського нагляду Банк Росії проводить перевірки кредитних організацій (їх філій), направляє їм обов'язкові для виконання приписи про усунення виявлених у їх діяльності порушень і застосовує передбачені цим законом санкції по відношенню до порушників.

Перевірки можуть здійснюватися уповноваженими представниками (службовцями) Банку Росії в порядку, встановленому Радою директорів, або за дорученням Ради директорів аудиторськими організаціями.

Уповноважені представники (службовці) Банку Росії мають право отримувати та перевіряти звітність та інші документи кредитних організацій (їх філій), при необхідності знімати копії з відповідних документів для залучення до матеріалів перевірки.

Порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій), у тому числі визначення обов'язків кредитних організацій (їх філій) щодо сприяння в проведенні перевірок, визначається Радою директорів.

(Дію частини п'ятої статті 73 не поширюється на тематичні інспекційні перевірки, що проводяться відповідно до Федерального закону від 23.12.2003 N 177-ФЗ.)

При здійсненні функцій банківського регулювання та банківського нагляду Банк Росії не має права проводити більше однієї перевірки кредитної організації (її філії) за одним і тим же питанням за один і той же звітний період діяльності кредитної організації (її філії), за винятком випадків, передбачених цією статтею.

(Дію частини шостої статті 73 не поширюється на тематичні інспекційні перевірки, що проводяться відповідно до Федерального закону від 23.12. 2003 N 177-ФЗ).

Проведення Банком Росії повторної перевірки кредитної організації (її філії) за одним і тим же питанням за один і той же звітний період діяльності кредитної організації (її філії) за вже перевірений період дозволяється з таких підстав:

якщо така перевірка проводиться у зв'язку з реорганізацією або ліквідацією кредитної організації;

за вмотивованим рішенням Ради директорів. Таке рішення Ради директорів може прийматися в порядку контролю за діяльністю територіального установи Банку Росії, який проводив перевірку, або на підставі клопотання відповідного структурного підрозділу Банку Росії з метою оцінки фінансового стану та якості активів і пасивів кредитної організації. Для зазначених цілей клопотання структурного підрозділу Банку Росії повинно містити вказівки на виявлені ознаки нестійкого фінансового положення кредитної організації, якщо ці ознаки створили реальну загрозу інтересам кредиторів (вкладників) кредитної організації. Зазначені ознаки повинні виявлятися і оцінюватися у відповідності з методиками, встановленими нормативними актами Банку Росії. Повторна перевірка, яка проводиться на підставі мотивованого рішення Ради директорів, здійснюється за участю представників центрального апарату Банку Росії.

Перевірки банків передбачені й статтями 27 і 32 Федерального закону "Про страхування вкладів фізичних осіб у банках Російської Федерації". Вони можуть проводитися за участю службовців державної корпорації "Агентство по страхуванню внесків" .

Конкретно, порядок інспектування кредитної організації та оформлення акта її перевірки, регулюються нормативними актами Банку Росії:

- Інструкція Банку Росії від 25 серпня 2003 року N 105-І "Про порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками Центрального банку Російської Федерації";

- Інструкція Банку Росії від 1 грудня 2003 р. N 108-І "Про організацію інспекційної діяльності Центрального банку Російської Федерації (Банку Росії) ";

- Вказівка Банку Росії від 27 жовтня 2006 р. N 1737-У" Про внесення змін до Інструкції Банку Росії від 25 серпня 2003 року N 105-І "Про порядок проведення перевірок кредитних організацій (їх філій) уповноваженими представниками Центрального банку Російської Федерації ";

- Вказівка Банку Росії від 13 січня 2005 р. N 1542-У" Про особливості проведення перевірок банків за участю службовців державної корпорації "Агентство по страхуванню внесків".

Інформація, релевантна "2. Нормативні акти Банку Росії про інспектування кредитних організацій "

1. Глава восьма. ТЕОРЕТИЧНІ ПИТАННЯ РОСІЙСЬКОЇ ДЕРЖАВНОСТІ
   нормативно-правових актів, що охоплюють різні сторони здійснення державної влади - від регулювання діяльності адміністративного апарату до турботи про здоров'я новонароджених. Так, вона видала «Статут благочестя або шануванні» (1782 р.), «Грамоту на права, можливості та переваги благородного російського дворянства» (1785 р.), «Грамоту на права і вигоди містам Російської імперії »
   
2. 3. Сфера застосування третейської угоди
   нормативних правових актів, наприклад, на підставі указів Президента РФ, постанов Уряду РФ, нормативних актів, що видаються міністерствами і відомствами, і ін Для аналізу предметної області застосування третейських угод важливе значення має категорія "цивільно-правові відносини". Відповідно до чинного законодавства під цивільно-правовими відносинами розуміються
   
3. Тема XIV. АДВОКАТ У цивільному судочинстві
   нормативних актів Президента Російської Федерації, Ради Федерації та Державної Думи Федеральних Зборів Російської Федерації, які не відповідають закону і порушують права і законні інтереси організацій і громадян підприємців. Характерною особливістю арбітражного процесу, яку слід враховувати при зверненні до арбітражного суду, є відсутність повноважень у Вищого
   
4. Передмова
   нормативні акти. Незалежність статусу Банку Росії закріплена в статті 75 Конституції РФ і в статтях 1-5 Федерального закону "Про Центральний банк Російської Федерації (Банку Росії) "(Далі - Федеральний закон). У частині 2 статті 2 Федерального закону сказано, що" Держава не відповідає за зобов'язаннями Банку Росії, а Банк Росії - за зобов'язаннями держави, якщо вони не взяли
   
5. § 1. Банківське право як наука
   нормативних актах - це передумова законності в діяльності всіх суб'єктів банківської діяльності та банківських правовідносин. Цілком очевидно, що тематика банківського права давно вже не вкладається в ті межі, які свого часу були позначені наукою цивільного права і наукою фінансового права: цивільне право вивчає відносини, побудовані на основі диспозитивності і
   
6. § 4 . Предмет і методологія науки банківського права
   нормативних актів Банку Росії, що регулюють банківську діяльність; - по-третє, завжди актуальне питання про те, як реалізується банківське законодавство, і про нормативні акти, що регулюють банківські відносини. У зв'язку з цим виникає проблема вивчення соціології банківського права. Поряд з рівнями вивчення банківського права важливо визначити основні компоненти, з
   
7. 3. Банківське право - самостійна галузь права
   нормативними актами Банку Росії. У взаємовідносинах з клієнтом кредитна організація керується ГК РФ, і на цій основі виникає відповідне цивільно-правове відношення (горизонтальне). Але при цьому виникає і правовідносини між кредитною організацією та Банком Росії (вертикальне). Адже кредитна організація крім ГК РФ повинна ще дотримуватися ряду нормативних актів, які
   
8. 2. Банківська діяльність
   нормативного визначення поняття банківської операції, а лише використовує ці терміни в ст. 5 зазначеного Закону. Федеральний закон передбачає, що всі банківські операції та операції здійснюються в рублях, а за наявності відповідної ліцензії Банку Росії - в іноземній валюті. а) Банківська діяльність - це банківські операції, а також інші дії кредитної
   
9. 4. Форма банківського права
   нормативними актами Банку Росії. Інститут банківського права - це підсистема правових норм, які регулюють взаємопов'язані банківські відносини певного виду. Банківське право складається з таких інститутів, як наприклад, банківська система, правовий статус кредитної організації, правовий статус Банку Росії, пруденційного регулювання, пруденційний нагляд, правове
   
10. 2. Взаємозв'язок банківського права та цивільного права
    нормативні акти, обов'язкові для федеральних органів державної влади, органів державної влади суб'єктів Російської Федерації та органів місцевого самоврядування, всіх юридичних і фізичних осіб. Нормативні акти Банку Росії, що безпосередньо зачіпають права, свободи чи обов'язки громадян, мають бути зареєстровані в Міністерстві юстиції РФ в порядку, встановленому для
    
11. 1. Банк Росії і кредитні організації - типові суб'єкти банківського права
    нормативні акти пов'язують необхідність виникнення вертикального правовідносини. Так, наприклад, укладення договору банківського вкладу породжує правовідносини між кредитною організацією вкладником. Це горизонтальне (цивільно-правове) ставлення. Але одночасно з цим автоматично виникає вертикальне (банківська) правовідносини між Банком Росії і комерційним банком.
    
12. 2. Засновники (учасники) кредитної організації як суб'єкти банківського права
    нормативних актів на засновників (учасників) кредитної організації. У теорії це питання не розглядалося. Тому невизначеність у законодавстві погіршувалася невизначеністю теоретичних побудов поняття банківського права та банківських правовідносин. Тим часом необхідність відповіді на це питання була продиктована практикою і її суперечностями в тих випадках, коли виникала
    
13. 3. Значення відмінностей у правовому статусі суб'єктів
    нормативних актів Банку Росії. При цьому Банк Росії вивчає і те, наскільки кредитна організація дотримується норм цивільного права, але тільки в тій частині, в якій це пов'язано з перевіркою дотримання кредитною організацією банківських правил, оскільки цивільно-правові відносини найчастіше є тими юридичними фактами, які, як уже про це було сказано, породжують банківські
    
14. 4. Гарантії захисту вкладників та інших банківських клієнтів
    нормативній формі, а не за змістом. Тому коли мова йде про юридичних гарантіях, то маються на увазі власне юридичні механізми захисту законних інтересів всіх банківських клієнтів. Природно, що всі види гарантій пов'язані між собою. Нами дається загальна класифікація, яка не виключає, а передбачає відомий ступінь її конкретизації з інших підстав.
    
15. 1. Поняття і види норм банківського права
    нормативний акт, правовий звичай, судовий і адміністративний прецедент, нормативний договір (формальна визначеність права); д) право забезпечує і захищає соціально значущі інтереси особистості і суспільства; е) право общеобязательно всіх суб'єктів правовідносин. Ознаки, які притаманні тільки нормі права як одиничного правовому явищу: а) норма права -
    
16. 2. Пруденційні норми
    нормативних актах Банку Росії, охоплюючи і ті норми, які регулюють вимоги до звітності кредитних організацій. Пруденційні норми використовуються в пруденційного регулювання і пруденційного нагляду. Пруденційного регулювання - це передбачена банківським правом діяльність Банку Росії по встановленню певних дозвільних вимог, фінансових
    
17. 2. Роль конституційних норм в банківському праві
    нормативні правові акти, що зачіпають права, свободи та обов'язки людини і громадянина, не можуть застосовуватися, якщо вони не опубліковані офіційно для загального відома. Там же сказано, що загальновизнані принципи і норми міжнародного права і міжнародні договори Російської Федерації є складовою частиною її правової системи. Якщо міжнародним договором Російської Федерації
    
18. 3. Федеральні закони
      нормативні акти, які не можуть суперечити федеральним законам. Повноваження і функції органів управління Банком Росії визначаються главою III Федерального закону. Далі в темі про правовий статус Банку Росії, ми про все це скажемо докладніше. Федеральний закон передбачає порядок участі Банку Росії як юридичної особи в капіталах кредитних, міжнародних та інших
    
19. § 8. Нормативні акти Банку Росії
      нормативні акти Банку Росії. І від того, як це відбувається, і як це регулюється, залежить міцність гарантій для тих, хто поклав гроші на рахунок у кредитній організації. Треба стежити за рішеннями Банку Росії. Приклад - терміни подачі відповідних заяв. Тим, хто обслуговується в кредитних організаціях, іноді не зайве буває вчасно дізнаватися, коли Банк Росії відкликає банківську