Адвокатура Росії / Адвокатура України / Адміністративне право Росії і зарубіжних країн / Адміністративне право України / Арбітражний процес / Бюджетна система / Цивільний процес / Цивільне право / Цивільне право Росії / Договірне право / Житлове право / Земельне право / Конституційне право / Корпоративне право / Криміналістика / Лісове право / Міжнародне право (шпаргалки) / Нотаріат / Оперативно-розшукова діяльність / Правова охорона тваринного світу (контрольні) / Правознавство / Правоохоронні органи / Підприємницьке право / Прокурорський нагляд в Україні / Судова бухгалтерія України / Судова психіатрія / Судова експертиза / Теорія держави і права / Транспортне право / Трудове право України / Кримінальне право Росії / Кримінальне право України / Кримінальний процес / Фінансове право / Господарське право України / Екологічне право (курсові) / Екологічне право (лекції) / Економічні злочини
ГоловнаПравоЕкономічні злочини → 
« Попередня Наступна »
Киданів Р. В.. Організовані форми економічної злочинності. (Робота виконана за програмою малих грантів). Владівосток2002., 2002 - перейти до змісту підручника

Страхування ризику кримінальної економічної діяльності



Важливою рушійною силою вдосконалення організаційних форм кримінального бізнесу є зниження витрат страхування різних видів ризику. Страхування кримінального ризику забезпечується через застосування таких функцій.
1. Формування страхового фонду. Частина коштів, отриманих у формі доходів від кримінальної діяльності, зберігається у формі фонду грошових коштів, безпосередньо призначеного для компенсації збитку. При страхуванні кримінальних ризиків можна виявити практично всі класичні форми організації страхового фонду.
Самострахование - створення в децентралізованому порядку відокремленого фонду кожним суб'єктом незаконної економічної діяльності. У натуральній формі або у формі ризикового фонду. Основне призначення-оперативне подолання тимчасових труднощів при здійсненні діяльності.
Централізований страховий фонд - створюється співтовариством, групою за рахунок внесків, платежів, відрахувань учасників. Порядок використання передбачається традиціями, угодою або самим суб'єктом. Останнім часом засоби общака інвестуються у фінансові інструменти. За рахунок цього фонду здійснюється особисте страхування у формі підтримки сім'ї у разі втрати здоров'я, смерті або позбавлення волі учасника кримінальної організації. Фінансуються також заходи щодо полегшення умов відбування кримінального покарання, корумпування державних службовців.
Страховий фонд страховика використовується для страхування економічних інтересів, яким надано легальний характер. Страхові компанії під контролем організованої злочинності.
2. Попередження і мінімізація збитку. На ці цілі витрачається переважна частина кримінальних доходів. Кримінальна організація здійснює фінансування заходів щодо запобігання та зменшення
Никифоров Л., Кузнєцова Г. Тіньова економіка / / Питання економіки. 1991. № 1.
Негативних наслідків протистояння з офіційною правоохоронною системою. Найважливішим напрямом запобігання і мінімізації збитку є вдосконалення норм, правил поведінки в організації та співтоваристві, забезпечення дисципліни, мотивація діяльності, здійснення охоронної, розвідувальної, контррозвідувальної діяльності, застосування насильства і поширення інформації про його ефективному застосуванні. Організаційні витрати виконують фактично страхові функції, забезпечуючи зниження кримінального ризику.
Операції є страховими не по юридичній формі, а за економічним змістом. Страхування кримінальних ризиків вплетено в саму кримінальну економічну діяльність, у форми і методи функціонування кримінальних інститутів і підприємств. Більш того, у випадку найбільш прибуткових і розвинених форм злочинного бізнесу, витрачання основної частини ресурсів направлено на страхування кримінальних ризиків. Розглянемо основні форми і методи побудови і функціонування злочинних організацій. Вони є продуктом багатовікового вдосконалення кримінальної практики і виконують найважливішу функцію - зниження ризиків кримінальної економічної діяльності та забезпечення життєстійкості організації.
Механізми життєстійкості злочинних організацій Основними напрямами страхування кримінальних ризиків, використовуваними найбільш ефективними кримінальними організаціями,
40
є наступні.
1. Висновок системи незаконних прихованих угод між
учасниками. Різні види кримінальних організацій з'являються як результат заміни короткострокових і випадкових контрактів стійкими відносинами, єдиним контрактом, що дозволяє контролювати поведінку учасників угод, забезпечувати надійність економічного середовища, контролювати підключення до злочинної групи тих, хто опиняється під його
Гаухман Л.Д. Організована злочинність: поняття, види, тенденції, проблеми кримінально-правової боротьби. -
М., 1993
заступництвом. Міцність кримінального контракту є найважливішим чинником ефективності організації та зниження рівня кримінального ризику, дозволяє збільшити масштаб операцій, розміри ринку, надійність ланцюжка "виробник - посередник - споживач" (у разі продуктивної незаконної діяльності).
Міцність кримінального контракту визначається багато в чому тим, які механізми мотивації використовуються для згуртування учасників організації.
Механізм матеріальної мотивації заснований на прагненні отримати економічну вигоду від участі в незаконній діяльності злочинної організації.
Механізм примусової мотивації заснований на владному примусі до дотримання норм і загрозу жорсткими санкціями.
Механізм статусної мотивації заснований на зацікавленості зайняти певне місце в ієрархічній структурі кримінальної організації, що дає доступ до матеріальних і інших благ.
Механізм ідентифікації заснований на використанні фундаментальної людської потреби в приналежності до якого-небудь спільноті, в причетності до її цілям, нормам, ідеалам. Даний механізм є одним з найбільш потужних і притаманний злочинним організаціям, що мають тривалу історію. Це потужний механізм стимулювання будь-якої активності, що використовує фундаментальну потребу людини в ідентифікації з яким-або спільнотою.
Розглядаючи найбільш ефективні кримінальні організації, до яких, перш за все відносяться мафіозні, можна відзначити наявність всіх основних механізмів мотивації, що забезпечують згуртування і ефективність.
Відсутність будь-якого механізму робить злочинну організацію більш вразливою і менш стійкою. У такому типу організацій відносяться багато з тих, що склалися на території колишнього СРСР. Зважаючи відносної стислості періоду існування основними сполучними засобами є механізми примусової і матеріальної мотивації. Якщо в подібній організації вичерпується джерело доходів, то вона з легкістю розпадається. Такі особливості характерні, зокрема для професійних злочинних груп. Навпаки, злочинні організації на етнічній основі відрізняються високою згуртованістю і життєстійкістю.
2. Обмеження для членів організації до мінімуму контактів з правоохоронними органами. Наприклад, в італійської мафії діє закон омерти - обітниці мовчання, за порушення якого передбачені жорсткі санкції (як правило, вбивство).
3. Кримінальна спеціалізація є важливим фактором, що формує інституційну основу кримінальної економічної діяльності. Безпека при здійсненні протиправної діяльності вимагає вироблення у її суб'єкта специфічних навичок і вмінь, наявності спеціальних знань. Без цього досягнення мети стає вкрай ризикованим або неможливим. Необхідність спеціалізації формує систему передачі кримінального професійного досвіду, виховання, що здійснюється за допомогою формування субкультури, неформальних норм і правил поведінки. Кримінальна спеціалізація набуває особливого значення при здійсненні складних економічних злочинів, що вимагають узгоджених дій висококваліфікованих фахівців. Прикладами, на мій погляд, кримінальної спеціалізації може стати вчинення розкрадання фінансових ресурсів з системи Центрального Банку передбачає детальне знання технології розрахунків між банками через систему розрахунково-касових центрів, документообігу, методів передачі інформації, шифровки і т.д. Незаконне вивезення капіталу за кордон передбачає знання особливостей постійно вдосконалюється системи валютного та експортного контролю, режиму використання різних фінансових інструментів. Кримінальна спеціалізація має також ще один вимір. Її вищим проявом виступає створення структур, спеціалізованих на застосуванні насильства, корупції та інституційному регулюванні.
Відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом та їх інфільтрація в легальний бізнес. Це надає злочинним організаціям видимість респектабельності, а також дає можливість використовувати заступництво при проведенні контррозвідувальних дій, що надзвичайно ускладнює проведення раптових операцій проти них.
Професійне використання основних державних та соціально-економічних інститутів, що діють в країні та світі з метою створення зовнішньої законності своєї злочинної діяльності.
Такі універсальні елементи modus operandi, використовувані
кримінальними організаціями різних типів. Разом з тим існує категорія злочинних організацій, що демонструють особливу ефективність в досягненні цілей і придушенні соціального контролю. Ця ефективність обумовлена ??застосуванням специфічного modus operandi, методу діяльності, який отримав назву мафія-методу.
Якісна зміна ефективності та суспільної небезпеки кримінальної організації відбувається після того, як основні види діяльності, на основі яких формується згодом мафія-метод, відокремлюються і закріплюються за особливими організаційними структурами, що стають інституційними оболонками для безпечного здійснення кримінальної економічної діяльності конкретних ділових підприємств. У результаті відокремлення цих функцій і закріплення їх за спеціалізованими структурами перетворює їх на інституційну оболонку, яка виконує функції, звичайно що виконуються державою в легальній економіці. Злочинні організації, які застосовують мафія-метод, складають особливу категорію організованої злочинності, яку прийнято позначати поняттям "Сіндікалізірованная злочинність", "мафія", або "Організована економічна злочинність".
Ця організація - оболонка являє собою кримінальний інститут, тобто систему протиправних правил і норм поведінки, а також санкцій механізм. Саме в цьому середовищі успішно діють злочинні підприємства. По відношенню до злочинних підприємствам ці інститути являють собою ту середу, де здійснення кримінальних операцій та угод вимагає мінімальних витрат. Описуючи цю середу, можна привести аналогію з діяльністю біржі. Допускаючи до участі в торгах тільки членів біржі, тобто спеціально перевірених і відібраних суб'єктів, стандартизуючи процедуру і параметри угоди, зміст контрактів, гарантуючи їх виконання, регламентуючи інші аспекти відносин, біржа дозволяє різко знизити витрати угод і збільшити оборот. Аналогічні функції виконує і кримінальна організація.
Розглянемо основні елементи структури мафія-методу:
Гнучка мережева організаційна структура. Гнучкість забезпечується за рахунок відділення найважливіших функцій щодо забезпечення безпеки, зниження ризику та управління від безпосередньої кримінальної діяльності і закріплення за спеціалізованими структурами-оболонками, які не пов'язані жорсткою ієрархією з безпосередніми учасниками кримінальної економічної діяльності. Формується пірамідальна організаційна структура, що дозволяє ізолювати їх керівників, зв'язок яких з конкретними злочинними видами діяльності нелегко встановити і безпосередню участь яких у злочинних діяннях навряд чи можливо виявити.
Активне застосування насильства і погрози його застосування. Це один з ключових елементів мафія-методу. Транзакційні витрати різко знижуються в результаті витонченого застосування насильства для забезпечення контрактної дисципліни, дотримання неформальних норм, зниження ділових ризиків, для придушення конкуренції та підпорядкування осіб і організацій. Особливістю застосування насильства як елемента мафія-методу є його закріплення за спеціалізованими структурами і надання на основі прийнятих її керівниками рішень та з урахуванням неформальних норм. Тобто застосування насильства інституціоналізованих. Організація, яка застосовує насильство і переконатися в його невідворотності, в подальшому не потребує здійснення витрат у майбутньому. Таким чином, створюється специфічний кримінальний "бренднейм", тобто фірмової ім'я, що чітко асоціюється у свідомості потенційних об'єктів впливу зі специфічною кримінальної послугою. "Розкручування" кримінального "бренду" дозволяє діловим підприємствам, що діють в рамках або під заступництвом організації-оболонки, різко знизити витрати, пов'язані із застосуванням насильства. Враховуючи це, можна пояснити, чому при відсутності ефективних спеціалізованих кримінальних фірм-оболонок мафіозного типу діяльність злочинних груп веде до надзвичайного зростання насильства. Має місце не тільки функціональне застосування насильства, а й створення локального "бренду".
 3. Використання корупції в цілях створення сприятливих умов, в яких такі групи можуть здійснювати свою діяльність, не особливо
 45
 побоюючись втручання з боку правоохоронних органів.
 Коррумпирование стає елементом мафія-методу також лише після відокремлення його і закріплення за спеціалізованою оболочечной структурою. Як мені видається, корупція, здійснювана на постійній основі, знижує трансактной витрати кримінальної діяльності з наступних причин. По-перше, у зв'язку з нейтралізацією соціального контролю. По-друге, сформований і впроваджений у свідомість "бренд" кримінальної організації у сфері корупції відіграє ту ж роль, що і в сфері застосування насильства.
 Використання мафія-методу дозволяє не тільки економити на трансактной витратах при здійсненні кримінальної економічної діяльності, а й різко збільшити витрати для легальної економічної
 Гараєв Р.Ф. , Селіхов Н.В. Поняття корупції / / Слідчий. 2001. № 2
 структури, використовуючи це для встановлення контролю над господарюючими суб'єктами та експансії.
 При цьому шляху виникнення організацій-оболонок можуть бути різними. З одного боку, формування на основі спеціалізації на виконанні функцій. З іншого боку - ці функції можуть виконувати історично сформовані кримінальні організації, такі як китайські "тріади", японська "якудза", італійська мафія і т.д.. Вони висуваються на цю роль в процесі тривалої еволюції і групового відбору, метаконкуренціі.
 Можна відзначити також допоміжні інституційні засоби, що використовуються кримінальними організаціями для зниження рівня ризику. Більшість з них активно застосовується мафіозними злочинними організаціями, що працюють на нелегальних ринках, у тому числі міжнародних. До них відносяться:
 Зменшення розміру підприємств. Наприклад, кожне економічний злочин, що дозволяє отримати величезний дохід є окремим підприємством.
 Диверсифікація діяльності: члени групи беруть участь в безлічі законних і незаконних підприємств.
 Диверсифікація незаконної діяльності злочинного співтовариства і заборона деяких видів бізнесу та злочинної діяльності, в разі загрози безпеці організації.
 Транснаціоналізація злочинної діяльності. Успішним діям з боротьби з операціями транснаціональних злочинних організацій вони можуть відносно легко протистояти, якщо перенесуть свої операції в ті країни, де системи кримінального правосуддя і правоохоронних органів набагато слабкіше.
 Вертикальна інтеграція, тобто встановлення контролю над технологічно взаємопов'язаними стадіями кримінального "бізнесу" ..
 Створення союзів між злочинними організаціями. Такі союзи дозволяють використовувати накопичені на місці знання і досвід для маркетингу та
 Винокуров С.В. Організована злочинність як вона є / / Російський слідчий. 1999. №
 збуту продукції. Стратегічні союзи дозволяють їм співпрацювати, а не конкурувати з зміцнилися на місцях злочинними організаціями, розширювати їхні можливості обходити закон, нести спільний ризик, створювати можливість використання існуючих каналів розподілу і дозволяти злочинним організаціям витягувати різні норми доходів, сформованих на різних ринках.
 На мій погляд зростання числа стратегічних союзів, цілком ймовірно, буде продовжуватися і в майбутньому, оскільки різні групи вважають, що як формальні, так і неформальні зв'язки дають не тільки економічні переваги, а й додаткові кошти для підриву зусиль правоохоронних органів.
 У Росії процес становлення організованої злочинності досяг такого кількісного і якісного рівня, при якому угруповання змушені відстоювати свої інтереси перед конкурентами. Жорстка конкуренція призводить до утворення потужних злочинних синдикатів. Діючі в країні угруповання об'єдналися в 150 асоціацій і фактично розділили країну на сфери впливу.
 Координація злочинної діяльності здійснюється також у формі регулярно проводилися сходок "злодіїв в законі".
 « Попередня  Наступна »
 = Перейти до змісту підручника =
 Інформація, релевантна "Страхування ризику кримінальної економічної діяльності"
  1.  Основні види злочинних організацій, принципи їх організації та механізми життєстійкості та пріоритетні напрямки протиправної діяльності в галузі економіки.
      страхуванню ризику, що лежать в основі мафія-методу, однак вони поєднані в одній організаційній структурі, що виконує і основну злочинну діяльність. Даний вид організованої злочинності позначається в кримінологічної літературі також терміном "гангстерська злочинність" 2. Сіндікалізірованная організована злочинність (злочинний синдикат). Основна мета - перманентне отримання
  2.  Поняття вікової неосудності.
      ризику). Раніше відповідно до КК РРФСР (1960 р.) частина цих підлітків засуджувалися і містилися в місця позбавлення волі. А ті, хто в місця позбавлення волі не вміщалися, кому визначалася умовна міра покарання, або (у відповідності з рекомендацією Пленуму Верховного Суду СРСР від 3.07.1963 р. N6 у редакції постанови Пленуму від 21.03.68 N 1) примусові заходи виховного характеру міг
  3.  4. Цивільний кодекс України (загальна характеристика).
      страхування, позика, розрахункові і кредитні відносини, доручення, комісія, зберігання, довічне утримання, спільна діяльність), 2) як би договірні зобов'язання, тобто зобов'язання, що виникають з односторонніх дій (оголошення конкурсу), 3) зобов'язання з правопорушень (внаслідок заподіяння шкоди); 4) зобов'язання з як би правопорушень (внаслідок придбання або
  4.  1. Поняття банку. Особливості правового статусу банківської установи
      страхування. В якості обмежуючого чинника можна відзначити значну увагу, що приділяється законодавством формуванню майнової основи діяльності банків. Насамперед, законом встановлено мінімальний розмір статутного фонду, а також чітко регламентовано порядок його формування. При недотриманні вимог законодавства щодо формування статутного фонду банк не може бути
  5.  2.Крестьяне середньовіччя. Особливості положення і менталітету
      ризику, - охоче йдуть на інновації. У тому випадку, коли урожай виявляється нижче потреб, селяни звертаються до звичайних форм самопідтримки: дрібна торгівля і ремесло, поденщина і отходнічество. Селяни глибоко переконані, що держава і землевласники не повинні вилучати у селянина те, що життєво необхідно йому і його родині. Моральне невдоволення, що виникає на цьому обуренні,
  6.  2. Революція 1905-1907 рр..
      страхування робітників, скоротити масштаби застосування положення про надзвичайні адміністративні заходи на території країни, проявляти віротерпимість, скасувати «зайві» сорому друку та обмеження для «інородців». В указі, однак, не було ні слова про землю, політичної та громадянської свободи, конституції, парламенті. Не відав, мабуть, російський венценосец, що ці проблеми він залишає вирішувати
  7.  8. Про характер суспільного ладу в СРСР наприкінці 1930-х рр..
      страхування по хворобі та соціальне забезпечення по старості та інвалідності. Однак і у вирішенні соціальних проблем очевидні серйозні протиріччя. Ті чи інші рішення в цій галузі підносили як результат доброї волі «вождя», держави, як подарунок трудящим, як державна благодійність. У той же час економіка виявилася нездатною забезпечити населення країни основними
  8.  1. КОМПЕТЕНЦІЯ арбітражних судів В РОСІЙСЬКІЙ ФЕДЕРАЦІЇ У СПРАВАХ ЗА УЧАСТЮ ІНОЗЕМНИХ ОСІБ. Виключна компетенція. УГОДА ПРО ВИЗНАЧЕННЯ КОМПЕТЕНЦІЇ арбітражних судів РФ. СУДОВИЙ ІМУНІТЕТ
      страхування; повіреним - у договорі доручення; комісіонером - у договорі комісії; агентом - в агентському договорі; правовласником - у договорі комерційної концесії; заставодавцем - у договорі про заставу; поручителем - у договорі поруки; 19) ліцензіаром - у ліцензійному договорі. Правом країни, з якою договір найтісніше свя-зан, вважається, якщо інше не випливає із закону,
  9.  3. МІЖНАРОДНИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ АРБІТРАЖНИЙ СУД ПРИ ТПП РФ
      страхування, спільного підприємництва та інших форм промислової і підприємницької кооперації. Міжнародний комерційний арбітражний суд приймає до свого розгляду і спори, що підлягають його юрисдикції в силу міжнародних договорів
  10.  3. Міжнародний комерційний арбітраж в Російській Федерації
      страхування, спільного підприємництва та інших форм промислової і підприємницької кооперації. МКАС приймає до свого розгляду і спори, що підлягають його юрисдикції в силу міжнародних договорів. МАК вирішує спори, які випливають з договірних та інших цивільно-правових відносин, що виникають з торговельного мореплавства, незалежно від того, чи є сторонами таких відносин