§ 13. Банк Росії визначає порядок здійснення розрахунків з міжнародними організаціями, іноземними державами, а також з юридичними і фізичними особами

У Федеральному законі ця функція називається окремо від функції валютного регулювання і валютного контролю, хоча, по суті, це її подфункция.

Відповідно до статті 12 "Рахунки резидентів в банках, розташованих за межами території Російської Федерації" Федерального закону, Банк Росії видав ряд нормативних актів з цього напрямку.

Серед них:

- Вказівка Банку Росії від 7 серпня 2003 р. N 1317-У "Про порядок встановлення уповноваженими банками кореспондентських відносин з банками-нерезидентами, зареєстрованими в державах і на територіях, що надають пільговий податковий режим і (або) не передбачають розкриття та надання інформації при проведенні фінансових операцій (офшорних зонах) ". У Додатку до цього вказівкою наводиться список держав (офшорних зон). Всі вони розділені на три категорії. Порядок встановлення з ними відносин залежить від розміру капіталу банків і цих категорій. У відношенні деяких офшорних зон є окремі листа Банку Росії. * (279)

- Вказівка Банку Росії від 30 березня 2004 р. N 1411-У "Про відкриття фізичними особами - резидентами рахунків (вкладів) в банках за межами території російської Федерації. У ньому передбачено, що фізичні особи - резиденти відкривають банківські рахунки (вклади) у валюті Російської Федерації і в іноземній валюті в банках, розташованих на територіях іноземних держав, які не є членами Організації економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР) або Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (ФАТФ), а також банківські рахунки (вклади) у валюті Російської Федерації в банках, розташованих на територіях іноземних держав, які є членами Організації економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР) або Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (ФАТФ), після попередньої реєстрації відкривається рахунку (вкладу) в податкових органах за місцем обліку резидента в порядку, що встановлюється Урядом Російської Федерації за узгодженням з Банком Росії.

Однак такого порядку вже немає. Він скасований Постановою Уряду РФ від 8 листопада 2006 р. N 657 "Про визнання таким, що втратив чинність, Постанови Уряду Російської Федерації від 17 жовтня 2005 р. N 623" Про затвердження Правил здійснення попередньої реєстрації рахунку (вкладу), що відкривається в банку за межами території Російської Федерації " . Постанова набирає чинності з 1 січня 2007 року. Тому неясно як ці питання будуть регулюватися. Є, на цей рахунок, тільки листи ФНС. * (280) Але в них зроблено посилання на Постанову Уряду РФ N 623, а це Постанова, - скасовано.

- Вказівка Банку Росії від 04.05.2005 N 1574-У "Про відкриття резидентами, які є фізичними особами, рахунків (вкладів) у банках за межами території Російської Федерації" (в ред. Вказівки ЦБ РФ від 25.08.2005 N 1609-У).

У ньому читаємо: "резиденти (фізичні особи - індивідуальні підприємці і юридичні особи), за винятком кредитних організацій і валютних бірж, відкривають банківські рахунки (вклади) у валюті Російської Федерації і в іноземній валюті в банках , розташованих на територіях іноземних держав, які не є членами Організації економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР) або Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (ФАТФ), а також банківські рахунки (вклади) у валюті Російської Федерації в банках, розташованих на територіях іноземних держав , є членами Організації економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР) або Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (ФАТФ), після попередньої реєстрації відкривається рахунку (вкладу) в податкових органах за місцем обліку резидента в порядку, що встановлюється Урядом Російської Федерації за узгодженням з Банком Росії ".

- Вказівка Банку Росії від 30 березня 2004 р. N 1412-У "Про встановлення суми переказу фізичною особою - резидентом з Російської Федерації без відкриття банківських рахунків".

У цьому Вказівці сказано, що при здійсненні валютних операцій фізична особа - резидент має право перевести з Російської Федерації без відкриття банківського рахунку в уповноваженому банку іноземну валюту або валюту Російської Федерації. Але тільки в сумі, що не перевищує в еквіваленті 5000 доларів США, що визначається з використанням офіційних курсів іноземних валют до рубля, встановлених Банком Росії на дату доручення уповноваженому банку на здійснення зазначеного переказу. При цьому загальна сума таких переказів фізичної особи протягом одного операційного дня, не повинна перевищувати 5000 доларів США.

Така банківська операція передбачена у пункті 9 частини 1 статті 5 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність".

Інформація, релевантна " § 13. Банк Росії визначає порядок здійснення розрахунків з міжнародними організаціями, іноземними державами, а також з юридичними і фізичними особами "

1. § 2. Форми участі держави у цивільному обороті
   банківських організацій, членом яких складається РФ, з питань фінансових операцій Уряду РФ. Однак Федеральне казначейство РФ-не єдиний орган, що діє безпосередньо від імені скарбниці. Це позбавляє казну властивого їй у ряді іноземних законодавств єдності. Хоча і в нашому законодавстві закріплено принцип єдності скарбниці, однак він стосується лише грошових коштів, що зараховуються
   
2. § 1. Поняття та юридична класифікація речей як об'єктів цивільних прав
   банківських операцій і т. д. Разом з тим законодавство допускає застосування цього терміну в більш широкому сенсі. Так, відповідно до ст. 303 ГК РФ поняття "дохід" поглинає собою всі надходження, включаючи і плоди, отримані незаконним власником від використання чужого майна. За загальним правилом прирощення, отримані в результаті експлуатації майна (плоди, продукція, доходи),
   
3. 3. Сфера застосування третейської угоди
   банкрутство) "справу про неспроможність (банкрутство) несправного боржника не може бути передано на розгляд до третейського суду навіть за наявності угоди всіх зацікавлених осіб. Вилучення подібного роду категорій справ із компетенції третейських судів пояснюється їх особливою значущістю для економічного життя країни і необхідністю контролюючого присутності держави в процесах
   
4. ФОРМУВАННЯ НЕЗАЛЕЖНОЇ ПОЛІТИКИ РРФСР. ВЕСНА 1990 - ВЕСНА 1991
   банку СРСР, Промбуд банку СРСР, Агропромбанку СРСР, Житлосоцбанку СРСР, Ощад банку СРСР, Зовнішекономбанку СРСР. Російський республікан ський банк СРСР був перетворений у Державний банк РСФСР65. Ряд законів і постанов конкретизував політи ку Росії в банківській справі, регулюючи статус і взаємини діючих тут суб'ектов66. Зміни в банківській системі були тісно пов'язані з
   
5. ВИБІР МОДЕЛІ ЕКОНОМІЧНОГО РОЗВИТКУ
   банку довелося призупинити всі платежі за кордон (за поставляються товари та послуги, внески в міжнародні організації тощо), за винятком платежів з обслуговування зовнішнього боргу. Більшість міст країни було охоплено картковою системою. Підлягали нормованої продажу основні види продовольчих ма них товарів - м'ясні та ковбасні продукти, тварина і рости тельное масло, крупи,
   
6. 3. Федеральні закони
   банківській системі, регулюється Конституцією Російської Федерації. Порядок їх опублікування і набрання чинності передбачений Федеральним законом від 14 червня 1994 року N 5-ФЗ "Про порядок опублікування і набрання чинності федеральних конституційних законів, федеральних законів, актів палат Федеральних Зборів "* (45). Відповідно до статті 4 Федерального закону від 14.06.1994
   
7. 2. Поняття і визначення кредитної організації
   банків і небанківських кредитних організацій. Банк - це тільки різновид кредитної організації. Визначення кредитної організації закріплено в одній статті Федерального закону (стаття 1), а змістовні ознаки поняття кредитної організації міститися і в цій статті, і в інших статтях цього ж Закону. Тому як би зібравши їх в єдине ціле, можна дати загальне
   
8. § 4. Функції Банку Росії і функції його підрозділів
   банку - це основні напрямки його діяльності в сфері регулювання грошово-кредитної та фінансової систем, а також банківської діяльності. При цьому банківське регулювання детерміновано специфікою його об'єктів. Такими об'єктами є грошово-кредитна система, фінансова система і банківська діяльність. У функціях центрального банку виявляється його сутність. Як уже
   
9. 3. Функції Ради директорів Банку Росії
   банківська рада, а також Президенту Російської Федерації, в Уряд Російської Федерації і Державну Думу відповідно до статті 45 цього Закону, забезпечує виконання основних напрямів єдиної державної грошово- кредитної політики; 2) затверджує річну фінансову звітність Банку Росії, розглядає аудиторський висновок щодо річної
   
10. Глава VI. Функції Банку Росії
    банківських операцій; 6) здійснює обслуговування рахунків бюджетів всіх рівнів бюджетної системи Російської Федерації, якщо інше не встановлено федеральними законами, за допомогою проведення розрахунків за дорученням уповноважених органів виконавчої влади та державних позабюджетних фондів, на які покладаються організація виконання і виконання бюджетів; 7) здійснює
    
11. § 1. Єдина грошово-кредитна політика
    банк як грошову владу - це його емісійна діяльність. Разом з тим у Федеральному законі "Про Центральному банку Російської Федерації (Банку Росії)" на першому місці вказана не емісійна функція , а саме функція проведення єдиної грошово-кредитної політики. * (241) Чому так? Адже ми знаємо, що центральні банки - це емісійні банки. І, здавалося б, у Федеральному законі, емісійна
    
12. § 12. Валютне регулювання і валютний контроль, як функція Банку Росії
    банківському секторі, бухгалтерський облік і звітність кредитних організацій у зв'язку із здійсненням ними валютних операцій. Крім того, Банк Росії має право самостійно проводити всі види валютних операцій . Тут треба мати на увазі, що з прийняттям Федерального закону від 10 грудня 2003 р. N 173-ФЗ "Про валютне регулювання та валютний контроль" відбулися кардинальні зміни в
    
13. § 14. Функція регулювання правил бухгалтерського обліку та звітності для банківської системи Російської Федерації
    банківським правом, і, отже, загальні вимоги бухгалтерського обліку, встановлені адміністративним законодавством, тут доповнюються правилами, встановленими банківськими законами та нормативними актами Банку Росії. Як вже зазначалося, кредитна організація є суб'єктом різних правовідносин (конституційних; цивільно-правових, адміністративних, банківських тощо), і тому
    
14. Примітки
    банківського права. - Л., 1952 , С. 16. * (3) Див, наприклад: Фінансове право: Підручник / За ред. проф. О.Н. Горбунової. - М.: Юрист, 1996, С. 301-393; Грачова Є.Ю. Фінансове право: Схеми, коментарі / Навчальний посібник. - М.: Новий Юрист, 1998, С. 252-55. * (4) Див: Банківська справа: Підручник. 4-е вид., перераб. і доп. / Под ред . проф. В.І. Колесникова, проф. Л.П. Кроливецкой. - М.:
    
15. Злочини у сфері економічної діяльності
    банківського кредиту під заставу земельної ділянки). 4. З об'єктивної сторони складу розглядуваного злочину формальний, і злочин вважається закінченим з моменту вчинення будь-якого з трьох діянь, зазначених у диспозиції ст. 170 КК РФ. 5. Суб'єкт злочину - посадова особа (про поняття посадової особи див. примітку 1 до ст. 285). Ним може бути посадова особа
    
16. Злочини проти державної влади, інтересів державної служби та служби в органах місцевого самоврядування
    банк РФ (ст. 75), Рада Безпеки РФ (ст. 83), Адміністрація Президента РФ (ст. 83), повноважні представники Президента РФ (ст. 83), дипломатичні представники РФ в іноземних державах і міжнародних організаціях (ст. 83), Рахункова палата РФ (ст. 101), Прокуратура РФ (ст. 129). 8. Відповідно до ст. 77 Конституції Російської Федерації система органів державної
    
17. Основні напрямки контролю над організованою економічною злочинністю у сфері економічних відносин.
      банк РФ (Банк Росії) здійснює державний фінансовий контроль в області кредитування, проведення розрахунків, організації та регулювання грошового обігу, валютних операцій. Банківський контроль над організованою економічною злочинністю в Росії Банківський контроль в якості самостійного виду контролю відокремився в результаті створення дворівневої банківський системи та
    
18. 1. Поняття банку. Особливості правового статусу банківської установи
      банків в Україні регулюється Законом України "Про банки і банківську діяльність" від 20.03.91 р., який визначає правові засади діяльності банків. Згідно ст. 2 зазначеного Закону "банки - це установи, функцією яких є кредитування суб'єктів господарської діяльності та громадян за рахунок залучення коштів підприємств, установ,. Організацій, населення та інших